федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов..."
Все банковские карты выпускаются только для расчетов при покупке товаров, работ, услуг для личного пользования !!!
пункт 2.5 "Положения об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием" (утв. Банком России 24.12.2004 N 266-П).
"ЦБ РФ разработал "Положение о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России 02.03.2012 N 375-П) Приложение к этому Положению содержит список сделок, на которые необходимо обращать особое внимание.
Так вот одним из признаков легализации денежных средств, полученных преступным путем значится регулярное поступление переводов денежных средств, в том числе с использованием электронных средств платежа, клиенту - физическому лицу - получателю средств от значительного количества других физических лиц.
Именно по этому признаку и проверяются и блокируются карты физических лиц, на которые поступают средства от множества других физических лиц. Именно так и выявляются лица, получающие выручку от других физических лиц."
Естественно, по телефону никто звонить не будет, ничего спрашивать не будет.
Просто блокируют и всё.
не слышал, чтобы хоть раз положительно решился случай о снятие блокировки
И все денежные средства возвращались после обращения в банк, без снятия блокировки с карт