* *

натяжные потолки монтаж фото

Центр Готика

ИКС   ДиодТрейд   Фолие ПВХ   НИКОМАКС    Парсек  Адастра

Автор Тема: Карточная безопасность  (Прочитано 2172 раз)

0 Пользователей и 1 Гость просматривают эту тему.

Оффлайн slava_v69Автор темы

  • Участник форума
  • ***
  • Сообщений: 186
  • Репутация: +6/-0
  • Пол: Мужской
    • новосибирск
    • рф
    • Награды
Карточная безопасность
« : 18 Ноябрь 2016, 13:27:13 »
Сейчас идут проверки в сбербанке о приеме денег за коммерч. деятельность на карты.
Причем звонят не тому кому приходят оплаты, а тем кто вам переводит.
Если кто/то скажет, что деньги перевёл за услугу, даже за обучение, тогда вашу карту блокируют и карту того, кто переводил тоже ,а  после блокировки штрафы и налоговая.
Проверка по всем городам очень мощная. Если вдруг вам или Вашему получателю позвонят из Call-центра Сбербанка и попросят назвать ФИО получателя и цель платежа, ФИО он может назвать, но цель платежа всегда должен называть - перевод денег знакомому (родственнику) на подарок, либо возврат долга.
Запрещено указывать, что он что то оплачивает..
В противном случае Сбербанк блокирует Вашу и его карту. Ни коем случае не указываем в комментарии какие либо данные, ни ФИО,ни счета".
 
Информация достоверная получена лично из сбербанка.
 
Это также касается всех переводов на  карты

Онлайн Олег Ткачёв

  • Производители
  • ****
  • Сообщений: 1156
  • Репутация: +32/-0
  • Пол: Мужской
    • Благовещенск
    • Россия
    • stroy-pl.com
    • Награды
Re: Карточная безопасность
« Ответ #1 : 18 Ноябрь 2016, 15:46:01 »
Прям люди какому-то человеку из телефона всё и выкладывают?

Онлайн Олег Ткачёв

  • Производители
  • ****
  • Сообщений: 1156
  • Репутация: +32/-0
  • Пол: Мужской
    • Благовещенск
    • Россия
    • stroy-pl.com
    • Награды
Re: Карточная безопасность
« Ответ #2 : 18 Ноябрь 2016, 15:56:50 »
Из вконтакта сбербанка: Гости не могут просматривать ссылки. Зарегистрируйтесь или войдите на форум

Онлайн Валентин_71

  • Фотопечать
  • ***
  • Сообщений: 452
  • Репутация: +5/-1
  • Пол: Мужской
    • тула
    • россия
    • Награды
Re: Карточная безопасность
« Ответ #3 : 18 Ноябрь 2016, 16:14:51 »
Странные вы... Если мне позвонят,и спросят,за что я перевёл деньги, максимум, что улышат это: "вас еб*т"? Ну как можно такую информацию по телефону озвучить? Не понимаю...

Онлайн Мастерская Амелия

  • Фотопечать
  • ***
  • Сообщений: 430
  • Репутация: +10/-0
  • www.ameliawork.ru
    • Люберцы, Московская обл.
    • Россия
    • www.ameliawork.ru
    • Награды
Re: Карточная безопасность
« Ответ #4 : 18 Ноябрь 2016, 16:43:29 »
Не давно сбербанк заблокировал карту без предупреждения и без обоснования.Просто ,что то кому то не понравилось.Пришлос ь заказывать новую,деньги перевели на новую карту без проблем.

Онлайн Konsul

Re: Карточная безопасность
« Ответ #5 : 18 Ноябрь 2016, 16:53:19 »
Вот что по этому поводу ответил сбербанк:
Гости не могут просматривать ссылки. Зарегистрируйтесь или войдите на форум


Онлайн дядя Вася

  • Ветеран
  • ****
  • Сообщений: 800
  • Репутация: +5/-4
  • Пол: Мужской
    • Ялта
    • Россия
    • уютдомялта.рф
    • Награды
Re: Карточная безопасность
« Ответ #6 : 18 Ноябрь 2016, 20:28:36 »
Гости не могут просматривать ссылки. Зарегистрируйтесь или войдите на форум
Сейчас идут проверки в сбербанке о приеме денег за коммерч. деятельность на карты.
Причем звонят не тому кому приходят оплаты, а тем кто вам переводит.
Если кто/то скажет, что деньги перевёл за услугу, даже за обучение, тогда вашу карту блокируют и карту того, кто переводил тоже ,а  после блокировки штрафы и налоговая.
Проверка по всем городам очень мощная. Если вдруг вам или Вашему получателю позвонят из Call-центра Сбербанка и попросят назвать ФИО получателя и цель платежа, ФИО он может назвать, но цель платежа всегда должен называть - перевод денег знакомому (родственнику) на подарок, либо возврат долга.
Запрещено указывать, что он что то оплачивает..
В противном случае Сбербанк блокирует Вашу и его карту. Ни коем случае не указываем в комментарии какие либо данные, ни ФИО,ни счета".
 
Информация достоверная получена лично из сбербанка.
 
Это также касается всех переводов на  карты

немножко не стыковка пример:
 по одной карте (а их милион карт) заходят деньги вдень тысяч 100 000  рублей с разный людей.
 то после звонка с банка если ты ответил (отдаю долг) то не блокируют ответил за товар все блокируют.

прям угадай мелодию :yes:


Оффлайн kaprvov

  • Участник форума
  • ****
  • Сообщений: 609
  • Репутация: +11/-0
  • Пол: Мужской
  • Уссурийск 89147001490
    • Уссурийск
    • Россия
    • Награды
Re: Карточная безопасность
« Ответ #7 : 19 Ноябрь 2016, 14:20:10 »
Ждем первых счастливчик надеюсь это буду не я

Оффлайн ivan86

Re: Карточная безопасность
« Ответ #8 : 21 Ноябрь 2016, 10:12:42 »
Да спам это. В Томске тоже был слух

Оффлайн Дэн

  • Участник форума
  • ****
  • Сообщений: 581
  • Репутация: +13/-0
  • Пол: Мужской
    • Челябинск
    • Награды
Re: Карточная безопасность
« Ответ #9 : 21 Ноябрь 2016, 14:35:12 »
Лучше прислушаться и завязать с картами. Даже если это спам.

Онлайн ellvi

  • Участник форума
  • ****
  • Сообщений: 918
  • Репутация: +57/-3
  • Пол: Мужской
  • Вольный художник - вечный странник
    • Чебоксары
    • РФ
    • www.potolki21.ru
    • Награды
Re: Карточная безопасность
« Ответ #10 : 21 Ноябрь 2016, 15:57:48 »
Гости не могут просматривать ссылки. Зарегистрируйтесь или войдите на форум
Лучше прислушаться и завязать с картами. Даже если это спам.
Лучше завязать вообще работать вчёрную не важно с картами, или без :yes:

Оффлайн Дэн

  • Участник форума
  • ****
  • Сообщений: 581
  • Репутация: +13/-0
  • Пол: Мужской
    • Челябинск
    • Награды
Re: Карточная безопасность
« Ответ #11 : 21 Ноябрь 2016, 16:40:37 »
Гости не могут просматривать ссылки. Зарегистрируйтесь или войдите на форум
Гости не могут просматривать ссылки. Зарегистрируйтесь или войдите на форум
Лучше прислушаться и завязать с картами. Даже если это спам.
Лучше завязать вообще работать вчёрную не важно с картами, или без :yes:
Это правильно. Но начать с карт.

Оффлайн Виталий

  • Администратор
  • *****
  • Сообщений: 16369
  • Репутация: +167/-0
  • Пол: Мужской
    • Саратов
    • Россия
    • rss-potolki
    • Награды
Re: Карточная безопасность
« Ответ #12 : 21 Ноябрь 2016, 16:51:24 »
Гости не могут просматривать ссылки. Зарегистрируйтесь или войдите на форум
Лучше завязать вообще работать вчёрную не важно с картами, или без :yes:

Лучше завязать вообще работать,  вчёрную не важно с картами, или без   ;D
« Последнее редактирование: 21 Ноябрь 2016, 17:45:11 от Виталий »

Оффлайн ПластСтер

  • Поставщики
  • ***
  • Сообщений: 262
  • Репутация: +32/-0
  • Пол: Мужской
  • www.plastster.ru
    • Стерлитамак
    • Россия
    • www.plaststrer.ru
    • Награды
  • Соцстатус: Благотворитель
Re: Карточная безопасность
« Ответ #13 : 21 Ноябрь 2016, 19:38:55 »
А что, законодательство запрещает принимать оплату за выполненную услугу на карту сбербанка(ВТБ, и т.д.)? Если Вы зарегистрированы как ИП, на вменёнке.

Онлайн ellvi

  • Участник форума
  • ****
  • Сообщений: 918
  • Репутация: +57/-3
  • Пол: Мужской
  • Вольный художник - вечный странник
    • Чебоксары
    • РФ
    • www.potolki21.ru
    • Награды
Re: Карточная безопасность
« Ответ #14 : 21 Ноябрь 2016, 20:34:12 »
Гости не могут просматривать ссылки. Зарегистрируйтесь или войдите на форум
Гости не могут просматривать ссылки. Зарегистрируйтесь или войдите на форум
Лучше завязать вообще работать вчёрную не важно с картами, или без :yes:

Лучше завязать вообще работать,  вчёрную не важно с картами, или без   ;D
Получается, что я специально запятую не поставил :mocking:
« Последнее редактирование: 22 Ноябрь 2016, 06:04:17 от ellvi »

Оффлайн Svarog

  • Производители
  • ***
  • Сообщений: 275
  • Репутация: +7/-0
    • Южно-Сахалинск
    • Россия
    • Награды
Re: Карточная безопасность
« Ответ #15 : 22 Ноябрь 2016, 02:13:53 »
Гости не могут просматривать ссылки. Зарегистрируйтесь или войдите на форум
А что, законодательство запрещает принимать оплату за выполненную услугу на карту сбербанка(ВТБ, и т.д.)? Если Вы зарегистрированы как ИП, на вменёнке.
Если ИП, то наверное можно. Но эти деньги то нужно проводить по бухгалтерии. А если ООО и карта оформлена на частное лицо, то это незаконное предпринимательство .

Онлайн ЦНП Кумир

  • Участник форума
  • ***
  • Сообщений: 432
  • Репутация: +7/-0
  • Пол: Мужской
    • ачинск красноярский край
    • россия
    • Награды
Re: Карточная безопасность
« Ответ #16 : 22 Ноябрь 2016, 06:29:30 »
Первый звоночек, не пустили без проверки платеж, сказал ,что родственникам перевожу, хотя тормознул сумма не ровная.

Оффлайн ПластСтер

  • Поставщики
  • ***
  • Сообщений: 262
  • Репутация: +32/-0
  • Пол: Мужской
  • www.plastster.ru
    • Стерлитамак
    • Россия
    • www.plaststrer.ru
    • Награды
  • Соцстатус: Благотворитель
Re: Карточная безопасность
« Ответ #17 : 22 Ноябрь 2016, 08:46:29 »
Гости не могут просматривать ссылки. Зарегистрируйтесь или войдите на форум
Гости не могут просматривать ссылки. Зарегистрируйтесь или войдите на форум
А что, законодательство запрещает принимать оплату за выполненную услугу на карту сбербанка(ВТБ, и т.д.)? Если Вы зарегистрированы как ИП, на вменёнке.
Если ИП, то наверное можно. Но эти деньги то нужно проводить по бухгалтерии. А если ООО и карта оформлена на частное лицо, то это незаконное предпринимательство .
Оформите карту на ООО, привяжите к расчётному счёту

Оффлайн Vituos

  • Участник форума
  • ***
  • Сообщений: 330
  • Репутация: +6/-0
  • Пол: Мужской
    • Брянск
    • Россия
    • www.cerutti-bryansk.ru
    • Награды
Re: Карточная безопасность
« Ответ #18 : 22 Ноябрь 2016, 09:56:53 »
Вчера по радио сказали, что Сбербанк не имеет отношения к подобным звонкам, призвали к бдительности.

Оффлайн ALEX R-N-D

  • Наставник
  • ***
  • Сообщений: 201
  • Репутация: +5/-0
    • Ростов-на-Дону
    • Россия-матушка
    • Награды
Re: Карточная безопасность
« Ответ #19 : 22 Ноябрь 2016, 14:49:29 »
У нас в городе уже начали блокировать карты тому кто переводит и кому переводят.

Онлайн Евгений Кононенко

  • APPLY
  • ****
  • Сообщений: 596
  • Репутация: +20/-1
  • Пол: Мужской
  • Никто, кроме нас!
    • Кострома
    • Россия
    • "К-техник"
    • Награды
Re: Карточная безопасность
« Ответ #20 : 22 Ноябрь 2016, 15:19:39 »
Гости не могут просматривать ссылки. Зарегистрируйтесь или войдите на форум
У нас в городе уже начали блокировать карты тому кто переводит и кому переводят.
На каком основании блокируют карты?

Оффлайн Виталий

  • Администратор
  • *****
  • Сообщений: 16369
  • Репутация: +167/-0
  • Пол: Мужской
    • Саратов
    • Россия
    • rss-potolki
    • Награды
Re: Карточная безопасность
« Ответ #21 : 22 Ноябрь 2016, 15:48:43 »
федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов..."

Все банковские карты выпускаются только для расчетов при покупке товаров, работ, услуг для личного пользования !!!
пункт 2.5 "Положения об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием" (утв. Банком России 24.12.2004 N 266-П).

"ЦБ РФ разработал "Положение о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России 02.03.2012 N 375-П) Приложение к этому Положению содержит список сделок, на которые необходимо обращать особое внимание.
Так вот одним из признаков легализации денежных средств, полученных преступным путем значится регулярное поступление переводов денежных средств, в том числе с использованием электронных средств платежа, клиенту - физическому лицу - получателю средств от значительного количества других физических лиц.
Именно по этому признаку и проверяются и блокируются карты физических лиц, на которые поступают средства от множества других физических лиц. Именно так и выявляются лица, получающие выручку от других физических лиц."


Естественно, по телефону никто звонить не будет, ничего спрашивать не будет.
Просто блокируют и всё.
не слышал, чтобы хоть раз положительно решился случай о снятие блокировки

И все денежные средства возвращались после обращения в банк, без снятия блокировки с карт
« Последнее редактирование: 22 Ноябрь 2016, 15:53:39 от Виталий »

Оффлайн Виталий

  • Администратор
  • *****
  • Сообщений: 16369
  • Репутация: +167/-0
  • Пол: Мужской
    • Саратов
    • Россия
    • rss-potolki
    • Награды
Re: Карточная безопасность
« Ответ #22 : 22 Ноябрь 2016, 15:59:59 »
Не нашёл информацию, что в данный момент значит "множество", "регулярные" и какие суммы попадают под стоп лист
Может у кого то есть информация, что именно стоит в "стоп - листах" банков при проверке переводов по картам?

Онлайн ellvi

  • Участник форума
  • ****
  • Сообщений: 918
  • Репутация: +57/-3
  • Пол: Мужской
  • Вольный художник - вечный странник
    • Чебоксары
    • РФ
    • www.potolki21.ru
    • Награды
Re: Карточная безопасность
« Ответ #23 : 22 Ноябрь 2016, 22:29:21 »
Гости не могут просматривать ссылки. Зарегистрируйтесь или войдите на форум
Не нашёл информацию, что в данный момент значит "множество", "регулярные" и какие суммы попадают под стоп лист
Может у кого то есть информация, что именно стоит в "стоп - листах" банков при проверке переводов по картам?
1. Если перечисления с небольшого (до 10) количества счетов/карт, а покупок никаких нет - исключительно съём наличных.
2. Если 3 месяца подряд оборот по карте максимально заложенный в тариф.
3. Если поступления на карту с разных счетов, снятия наличных и покупок нет, а все поступившие деньги переводятся на другую карту/счёт, или "покупка" всегда в одном магазине.
4. Если 2 месяца подряд месячный лимит оборачивается за сутки.
Был ещё 5 пункт - попробую вспомнить/найти записи.
Информация от службы безопасности одного из банков.
Не знаю это на уровне приказа или рекомендации, но людей, предупредившиех меня знаю давно и они проверены "огнём и мечом" не раз. Занимают, кстати, нехилые должности.

Оффлайн Vituos

  • Участник форума
  • ***
  • Сообщений: 330
  • Репутация: +6/-0
  • Пол: Мужской
    • Брянск
    • Россия
    • www.cerutti-bryansk.ru
    • Награды
Re: Карточная безопасность
« Ответ #24 : 22 Ноябрь 2016, 23:07:22 »
Первый пункт какой-то странный. Может с большого количествасчетов, больше 10?